海外FXの特徴

【悪質な海外FX業者に騙されない】金融ライセンスの重要性を理解する!

【悪質な海外FX業者に騙されない】金融ライセンスの重要性を理解する!

海外FXに興味をもって、口座を開こうと思ったあなた。

口座を開く前に、その海外FX業者の安全性を確認しましょう。

悪質なFX業者に捕まって、大事なお金が出金できなくなってからでは遅いです。

海外FX業者の安全性を測るには、金融ライセンスを見ることが手っ取り早いです。

なお、時間がない人のために、この記事でわかることを簡単にあげておきます。

金融ライセンスとは

金融監督機関への登録(認可)のことを金融ライセンスと言います。

世界の多くの国では、その国の金融監督機関の認可がなければ、基本的に金融業という商売はできません。

日本の場合で言えば、金融庁(FSA)が金融監督機関に当たります。

日本国内のFX業者はすべて金融庁に監督されています。

DMMFXのHPにある記載

金融ライセンスの所持でわかること

金融ライセンスの所持が意味するところは、一定の安全性を金融監督機関を認められているということです。

金融ライセンス取得のためには、認可のための基準をクリアする必要があります。

・金融業を営む上での十分な資金力があるか?

・リスク管理の体制は整っているのか?

・分別管理、信託保全はされているか?

・顧客へのリスクに対する説明は十分か?

・顧客情報の適切に記録保持しているか?

などなどです。

金融ライセンス取得のための認可基準は世界各国で違うため、金融ライセンスごとに取得の難易度は異なります。

取得する難易度の高い金融ライセンスを所持していれば、その業者の安全性については心配いりませんが、規制が厳しくなる結果、顧客にとって使いづらいサービスになってしまう可能性があるのが難しいところです。

日本の金融庁に登録した場合、信託保全が義務づけられますが、一方で最大レバレッジは25倍に制限されます。

前者は顧客にとってメリットですが、後者はデメリットです。

取得難易度の高い金融ライセンス

特に取得難易度が高いとされている金融ライセンスは以下の3つ。

・FCA(イギリス)

FCAはイングランド中央銀行(BOE)が2012年に設立。FCA管理下にある企業は、入出金が自動処理されるシステムが構築されており、不正をすることが不可能。そのため出金トラブルとは無縁で世界トップクラスの安全性と信頼性を誇るライセンスです。

・Cysec(キプロス)

CySECキプロス証券委員会は、ライセンスに対して厳しい基準を設けており、加入するとICFといわれる補償機関に入ることが必須です。ICFは顧客の資産に不利益があった場合に、最大で20.000ユーロまでの補償を規定しており、安全・信頼性が高いライセンスです。

・FSP(ニュージーランド)

かつては、それほど取得難易度が高くありませんでしたが、2015年の10月頃に、今までの方針を改めて規制を強化。その結果、155もの登録業者が基準を満たせず、ライセンスを剥奪されるという事態に。そのため、現在FSPライセンスを保有している業者は、それなりのレベルの安全性と信頼性を兼ね備えていると言えます。

これらのライセンスを持っている場合、その海外FX業者は安全性が高いと言っていいと思います。

また、個人的には、これらのライセンスをグループとして所持しているところも安全とみなして良いと思います。

例えば、XMなどは日本人向けのサービスを行う会社はセーシェルの金融ライセンスですが、ヨーロッパ向けのサービスを行う会社はCysec(キプロス)を取得しています。

この場合、XMというグループとして信頼性は高いと考えていいのではないかということです。

あえてマイナーな金融ライセンスに登録している業者も

厳格な規制や金融庁の圧力などを逃れるために、あえてマイナーな金融ライセンスを登録して日本人向けのサービスを行っている海外FX業者もあります。

かつて金融庁がオーストラリア証券投資委員会(ASIC)に圧力をかけて、日本人向けのサービスを行っていたオーストラリアの海外FX業者(Pepperstone,Thinkforexなど)が軒並み日本市場から撤退したことがありました。

このような事態を避けるために日本の金融庁との関係性が薄いマイナーな金融監督庁に登録している海外FX業者もあるのです。

そのため、金融ライセンスがマイナーだからと言って一概に安全性が低いとも言えないということです。

金融庁からみた海外FX業者

金融庁から見た場合、自分のところで監督できない海外FX業者は全て無登録業者となります。

無登録というとネガティブな響きですが、この無登録は「金融庁に登録されてない」という意味の無登録です。

ある海外FX業者が日本で無登録、他の国でも無登録なら確かに危険ですが、そのような海外FX業者はそんなにありません。

日本以外の国の金融ライセンスを保有している海外FX業者なら、日本の金融庁のライセンスがないからと言って、ただちに危険性が高いとは言えないということです。

また、金融庁がレバレッジ規制をしたために、あえて金融庁に登録していない海外FX業者もいるのも事実です。

金融ライセンスの重要性のまとめ

金融ライセンスを保有していれば安全か?

これに対する答えは、「ある程度は安全だと考えていい」ということになります。

絶対的に安全とは言えない理由は、過去に金融庁に登録していたリーマンブラザーズ証券がつぶれてしまったりと、やはり例外はあるからです。

また、海外FX業者の安全性を測るには金融ライセンスの取得難易度や所持数は見たほうがよいでしょう。

取得難易度が低い金融ライセンスよりも取得難易度が高い方が、一つのライセンスしか持ってないところよりも複数のライセンスを持っている方が企業としての信頼性は高いでしょう。

なるべく避けた方がいいのは、どの国の金融ライセンスも所持していない海外FX業者です。

金融ライセンスの有無でわかることは、海外FX業者のある程度の安全性です。

金融ライセンスの有無は最低限確認してから海外FX業者に口座を開くことをオススメします。

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